电诈分子以购买手机、烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，然后欺骗受害者向商家提供的银行卡转账付款，电诈分子在拿到商品后销赃，完成洗钱。而商家却被认定涉诈，银行卡被冻结……

　　近日，全国多地商家发布视频称遭遇类似上述新型骗局，导致名下银行卡、支付宝等，被异地公安机关以涉诈为由冻结，且需要本人去异地配合警方调查。大部分商家为了尽快正常营业，在未能追回手机等货物的情况下，只能选择退回“赃款”，成为唯一的受害者。而部分事发地和冻结地警方对此不予立案，也让商家们的后续维权陷入困境。

　　河南一位遭遇骗局的手机商家接受上游新闻采访时发出疑问：“如果客户的每一笔货款来源我都要去核实是不是赃款，那以后还怎么做生意？”

　　据上游新闻记者不完全统计，全国类似受骗商家已经超过300多人，重庆也有商家中招。近日，四川宜宾破获一起类似案件，抓获50多人，购销手机1100多台，涉案金额超千万元。

　　正常收货款被认定涉诈，还被异地警方取保

　　“这个年怎么过？”在一个“冻卡交流”群中，一位银行卡被冻结的手机商发出哀叹。

　　1月9日，在成都龙泉做手机生意的宋先生（化名）向上游新闻记者讲述了自己的受骗经历：2023年12月30日，一个加他微信的客户称，要购买两部苹果15PROMAX手机，并约定31日上午送货。

　　

　　成都手机商宋先生在“退赃”后，还收到警方出具的一份《取保候审决定书》。受访者供图

　　“我当时坚持送货当面交易，交货之前差不多11点，银行卡就收到了2万元的货款，我就把货给了对方。”宋先生回忆，他当时觉得这是一笔正常交易，没想到，2024年1月1日却收到银行短信，“说卡被冻结了，查询了才晓得是收了不明（来路）的钱，被广西桂林警方冻结了。当地派出所说，这是正常线下交易无法立案，只能进行协查。到成都这边的反诈中心查询后，建议我到冻结的警方去说清楚情况。”

　　因直接收到诈骗赃款，属于一级涉案卡，宋先生的银行卡遭冻结后，被反诈中心打上了涉诈的标签，随后其名下的其他银行卡、微信、支付宝等也被陆续冻结，“最近我听说成都太升南路手机批发市场那里，有好几个老板也中招了，现在只能靠‘刷脸’进货。”

　　上游新闻记者询问了成都太升南路辖区派出所。民警表示，类似情况确实处理不了，“如果是你被骗了，反诈中心给你冻结，是保护性支付30天后解除。我们也给你出不了证明，如果想提前解封，只有去冻结的那边派出所。”

　　1月2日，宋先生带着相关材料和证据前往广西桂林，“从下午5点一直待到晚上11点多，说明了情况，警方并不认为我是来报案的，反而认为是来投案。虽然能证明（我）不涉诈，但要求我先退还当地被害人被诈骗的钱，才给我解冻银行卡。”

　　

　　宋先生送货时，行车记录仪拍到了来取手机的人。受访者供图

　　“咨询了律师，建议我不要退还（钱），只要证明自己不涉案，就能解冻。”宋先生说，因为（被冻结）银行卡是自己的主卡，为了尽快恢复使用，他不得不进行“退赃”，还收到了一份《取保候审决定书》。尽管如此，宋先生还是很庆幸，“我算是解封最快的了。”

　　上游新闻记者注意到，宋先生所在160多人的冻卡交流群中，受害者来自全国各地，银行卡被冻结时间最长的已经近一年，损失金额从几千元到十几万元不等，初步估算总额超过千万元。

　　回到成都后，宋先生又奔波于派出所、反诈中心、银行之间说明情况。今年1月4日，名下银行卡才开始逐渐解封。

　　被迫返还“赃款”还要签承诺书

　　河南焦作手机商朱先生称，自己2023年12月7日被骗了3部苹果15手机，经历与宋先生如出一辙。

　　由于焦作当地警方对此不予立案，在反诈中心建议下，焦急的朱先生赶到江西赣州，在退赔了一位受害老太太13000元，拿到了对方的收条和谅解书，“警方说即便我不退赔，他们也可以从我的账户上直接划拨。”

　　

　　手机商朱先生给受害人退赔后收到的收条。受访者供图