律师解读银行询问资金来源是否侵犯隐私
据中国经济周刊1月8日报道:江西一女子在社交平台上发文称,拿10万现金去银行存定期,没想到银行工作人员问她,这钱是从哪里来的?
“我当时愣了一下,心想你管我的钱是从哪里来的,直接按我说的办理了不就完了吗?搞得这钱像是我偷来抢来的一样。但我顿时整理了情绪,问工作人员,你问这个干嘛?之前存现金也没有工作人员问过啊?”女子说。
对此,工作人员回应称,这是银行的规定,每个存钱的客户只要超过10000元现金就要问清楚钱的来源。该女子表示,这是什么规定:“我们老百姓存钱还要追究来源问题,这个好像是属于自己的隐私吧?”
此前还有客户存5万元被要求提供收入证明
另据中国青年网去年2月8日报道:浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。
该女士表示,柜员问她在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明。于是她直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了。此事引发高度关注,当时登上热搜。
对此,有律师表示,根据相关规定,银行询问了解即可,不应要求客户提供收入证明。
据了解,2022年1月底,央行、银保监会、证监会等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》),并计划于2022年3月1日起施行。《办法》提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
不过,不久之后,三部门在2022年2月21日发布公告称,原定2022年3月1日起施行的《办法》因技术原因暂缓施行,相关业务按原规定办理。